一、富滇银行个人定投开通/修改/关闭基本流程:(在营业网点)


    1、个人投资者需携带本人有效身份证原件、富滇借记卡、富滇泛亚卡、活期一本通存折或其他我行有效个人结算账户开户凭证,到我行各代销网点办理基金定投业务,填写一式两联《富滇银行基金定期定额业务申请表》。


    2、代销网点柜员审核《富滇银行基金定期定额业务申请表》的栏目是否填写正确、完整,证件和资料是否齐全、有效,机构投资者盖章是否与预留银行印章一致。


    3、代销网点柜员审核无误后,进入个人基金产品定期定额开通菜单,刷凭证提请客户输入密码,读入客户基本信息,输入基金产品代码及金额、投资期数、投资周期、投资间隔、投资日、终止模式后,提交系统处理。


    4、代销网点柜员收到处理成功的信息后,打印并审核《富滇银行基金定期定额业务申请表》,交客户签字确认,加盖业务公章、柜员签章。


    5、资料留存处理:留存个人身份证复印件,《富滇银行基金定期定额业务申请表》第一联,将《富滇银行基金定期定额业务申请表》第二联交个人客户。


     


     二、富滇银行个人网银定投操作流程:


       (一)、设置基金定投


    该功能为个人投资客户展示定投基金的信息,客户可以在定投基金中选择基金进行定时定额的基金买入操作。


    ①个人客户登录个人网上银行进入“投资理财-基金-基金定投-设置基金定投”;


    先检测客户有无进行风险评测,资金账号签约,若没有,弹出提示信息,转入对应交易模块;


    点击“详细信息”可查看对应选择的基金产品信息。选择要定投的基金产品点击下一步后,检测客户风险承受能力和所购买的基金产品风险等级是否匹配,若不匹配,弹出提示信息要求客户进行确认;


    设置输入基金定投信息,客户可以设定首次买入基金的金额,日期,买入的频率和终止定投计划的条件;


    当扣款当天资金账户款项不足时,当期定投计划失败,定投计划连续数次(由行里定)失败,此定投计划将不再执行。


    (二)、基金定投维护


    查询个人投资客户开通的定投信息,同时提供修改和终止定投方案的功能。


    ①个人客户登录个人网上银行进入“投资理财—基金—基金定投—基金定投维护”;


    在查看正执行的定投计划的同时可以查询已终止的历史定投计划(包括正常终止,由于欠供终止和客户点击终止操作手工终止的定投计划),点击对应计划的详情,可以查看对应定投计划的定投交易明细。


    修改定投计划只有在计划还没有首次扣款时进行修改,当计划被执行后修改不可操作。